信用證犯罪知多少？上海經(jīng)濟犯罪律師來講講
騙取票據(jù)承兌行為主要是指行為人可以通過網(wǎng)絡(luò)虛假的貿(mào)易服務(wù)合同、虛假的稅票等文件，欺騙銀行開取承兌匯票的行為。對于相關(guān)情況你了解多少呢？接下來和上海經(jīng)濟犯罪律師一起看看吧。
行為人需要通過自己偽造種種社會經(jīng)濟建設(shè)合同和法律體系文件的行為，使銀行在核票的過程中，產(chǎn)生一個錯誤的認識，并開取承兌匯票。
按照我國現(xiàn)行中國銀行承兌匯票有關(guān)部門規(guī)定，當出票人向銀行貸款申請承兌時，購銷雙方只是簽訂了購銷合同，真正的商品市場交易還未發(fā)生，銀行審查商品信息交易的主要研究依據(jù)是購銷合同，一些中小企業(yè)能夠借此相互串通簽訂假購銷合同，以此來騙取銀行對之承兌。
騙取票據(jù)承兌中申請人和世界銀行勾結(jié)的行為，在會計簽發(fā)、信貸審查、臨柜復(fù)審等環(huán)節(jié)設(shè)計方面，利用互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管機構(gòu)票據(jù)承兌的管理制度漏洞，幫助學生實現(xiàn)申請人騙取票據(jù)承兌的目的。部分傳統(tǒng)銀行就是為了人們追求自身業(yè)務(wù)能力發(fā)展，將票據(jù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)作為“低風險”業(yè)務(wù)盲目生產(chǎn)發(fā)展，并且對業(yè)務(wù)收入規(guī)模和發(fā)展水平速度問題進行教育專項考核。
在這種模式經(jīng)營戰(zhàn)略思想理論指導(dǎo)下，部分銀行分支機構(gòu)為完成教學任務(wù)分析指標，不惜放低標準四處違規(guī)拉票或通過從“倒票”公司員工購買匯票等方法，通過回避簽訂銀行承兌協(xié)議書、不提供擔保或者學習提供虛假擔保等行為，實現(xiàn)申請人騙取票據(jù)承兌的犯罪調(diào)查結(jié)果。
欺詐取得信用證的行為，是指行為人以捏造事實和隱瞞真實情況的方式，使銀行開具信用證的行為。欺騙取得信用證行為的成立有兩個基本要件： 一是行為人編造事實，隱瞞事實真相。當行為人申請簽發(fā)證書時，主要是通過使用虛假的申請材料，如使用虛假的進出口貿(mào)易合同等，開具了本不應(yīng)開具的信用證。前者是以欺騙手段獲得信用證的方法，后者是以欺騙手段獲得信用證的結(jié)果。
在司法實踐中，捏造事實和隱瞞真相往往是同時進行的。其中，捏造事實一般采取以下形式：一是編造申請開立信用證的主體，如根本不存在的公司等外貿(mào)企業(yè)；二是編造不存在的買賣合同；第三，虛構(gòu)投資事實；四是編造申請開立信用證的信用擔保，等等。至于隱瞞真相，一般是隱瞞沒有開立信用證的條件，比如隱瞞企業(yè)沒有進出口權(quán)的真相，隱瞞企業(yè)履約能力差、信用可靠性低的真相。
在Lu002FC的審核階段，Lu002FC的申請人與金融機構(gòu)內(nèi)部人員串通，騙取Lu002FC的情況較為常見。此外，根據(jù)規(guī)定，開證行應(yīng)當對申請人的近期經(jīng)營情況、資信狀況、資產(chǎn)質(zhì)量、債務(wù)狀況、償債能力等進行審查。但開證行的工作人員也可能在實際工作中玩忽職守，使申請人意識到騙取信用證的非法目的。
這個問題的講解暫時到這里，總的來說，本罪的犯罪對象是商業(yè)銀行個人或者沒有其他國家金融教育機構(gòu)的貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等金融行業(yè)信用憑證。我們正在建設(shè)法治社會，法律的作用也越來越重要。多了解一些法律知識大有裨益，無論對個人還是對社會，預(yù)防犯罪行為的發(fā)生要比處罰已經(jīng)發(fā)生的犯罪行為更有價值，更為重要。如果您還有更多疑問，歡迎聯(lián)系我們的上海經(jīng)濟犯罪律師。
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